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Lendo

Plateforme de Crowdlending repectant la charia pour PME saoudiennes.
https://lendo.sa/en

# Tags

#Crowdfunding
#ChariaaCompliance
#Lending
#Credit

🔵 Segment

B2B / B2C

📊 Metrics

$300 millions disbursed, 14,4% average ROI

🌍 Footprint

Saudi Arabia

🔄 Comparables

Hive 5 / Debitum

💰 Funding

$28 M

Dernier Round:

Series B
🔗Startup site

Introduction / Introduction

Créée en  2019, Lendo propose aux particuliers et aux PME saoudiennes une plateforme de  crowdlending où les premiers peuvent investir et les secondes peuvent obtenir  un financement conforme à la charia, sans nécessité de garantie.

Créée en  2019, Lendo propose aux particuliers et aux PME saoudiennes une plateforme de  crowdlending où les premiers peuvent investir et les secondes peuvent obtenir  un financement conforme à la charia, sans nécessité de garantie.

Comment ça marche ? / How does it work ?

Lendo  est une société saoudienne enregistrée en tant que société anonyme fermée  opérant dans le secteur financier. Lendo opère sous les systèmes de Mudaraba  et de Tawarruq, qui sont des principes de financement conformes à la charia.  Tout Saoudien ou résident muni d'une pièce d'identité valide, âgé de 18 ans  ou plus, et disposant d'un compte bancaire local peut investir sur la  plateforme. En plus de l'investissement manuel, Lendo propose une option  d'investissement automatique, offrant un service d'investissement automatisé  avec des options de stratégies de placement conservatrice, modérée et  agressive.

Lendo is  a Saudi company registered as a closed Joint Stock company operating in the  financial industry. Lendo operates under the Mudaraba and Tawarruq systems,  which are principles of Sharia-compliant financing. Any Saudi national or  resident with a valid ID, aged 18 or above, and holding a local bank account  can invest on the platform. In addition to manual investment, Lendo provides  an auto-invest option, offering an automated investment service with  conservative, moderate, and aggressive placement strategy options.

Et au Maroc ? / What about Morocco ?

PERTINENCE / RELEVANCE :

Les PME  africaines ont un besoin annuel de financement de 331 milliards de dollars,  mais plusieurs d'entre elles périssent faute d'accès facile aux options de  financement traditionnelles, souvent soumises à des garanties. De plus,  l'émergence de la conformité à la charia au Maroc pourrait entraîner un  changement radical dans le financement des PME marocaines.

The  annual financing needs of SMEs in Africa amount to $331 billion, yet many  SMEs struggle due to limited access to traditional financing options, often  requiring collateral. Additionally, the emergence of Sharia compliance in  Morocco could bring about a radical shift in the financing landscape for  Moroccan SMEs.

CHALLENGES / CHALLENGES :

Un cadre  réglementaire en cours d'élaboration au Maroc pour encadrer les plateformes  de crowdfunding et de crowdlending, ce qui signifie qu'il s'agit d'un marché  où tout reste à construire.

A  regulatory framework for crowdfunding and crowdlending platforms is still  under construction in Morocco, indicating a market where everything is yet to  be built

PISTES DE REFLEXION / FOOD FOR THOUGHTS :

Un  système de scoring des entreprises revêt une importance cruciale dans le  développement de cette solution, étant donné qu'il s'agit d'un service de  financement rapide. Par conséquent, il est nécessaire d'utiliser une  technologie capable de fournir une évaluation précise et rapide des  entreprises emprunteuses.

A  company scoring system is crucial for the development of this solution  because it involves a fast financing service, thus requiring technology that  scores very quickly and accurately.

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