Tags
#Microcredit
#Nanocredit
Segment
B2B2C
Metrics
500 millions active users, 5$ Billions TPV
Footprint
Africa, Asia
Comparables
Tala, M Pesa, Opay, FairMoney
Funding
$120 M
Dernier Round:
Series D
🔗Startup site
Introduction / Introduction
Lancée en 2015, JUMO est une plateforme BaaS ayant pour mission de démocratiser l'accès aux services financiers. Avec une TPV dépassant les 5 milliards de dollars et près de 500 millions d'utilisateurs actifs, JUMO se distingue par sa capacité à fournir des solutions financières, notamment le crédit et l'épargne, principalement via des partenariats avec des opérateurs télécoms et des institutions financières.
Lancée en 2015, JUMO est une plateforme BaaS ayant pour mission de démocratiser l'accès aux services financiers. Avec une TPV dépassant les 5 milliards de dollars et près de 500 millions d'utilisateurs actifs, JUMO se distingue par sa capacité à fournir des solutions financières, notamment le crédit et l'épargne, principalement via des partenariats avec des opérateurs télécoms et des institutions financières.
Comment ça marche ? / How does it work ?
JUMO fonctionne en établissant des partenariats avec des banques pour l'octroi de prêts et autres services financiers, tandis que les partenariats avec les opérateurs télécoms servent de canaux de distribution via des M-Wallets. Ces partenariats permettent à JUMO de réduire son coût d'acquisition client (CAC) en utilisant des notifications push pour proposer des crédits et des options d'épargne aux utilisateurs de M-Wallets. La clientèle cible de JUMO est principalement composée d'auto-entrepreneurs et de petites entreprises en zones urbaines, avec un revenu moyen inférieur à 2$/jour. JUMO se distingue par son système de scoring de crédit basé sur le machine learning et l'utilisation des données téléphoniques, offrant des prêts allant de 1 à 2000$ avec des taux d'intérêt variant de 6% à 25%, ajustables en fonction du scoring de l'utilisateur.
L'octroi des crédit se fait de manière simple, en quelques clicks sur le téléphone portable à la manière des recharges téléphoniques. le PIN Wallet est la seule information nécessaire au KYC.
JUMO's operational strategy involves forming partnerships with banks for lending and other financial services. Simultaneously, it leverages telecom operators as distribution networks through M-Wallets. This approach significantly lowers JUMO's customer acquisition costs, as they utilize push notifications to propose credit and savings opportunities to M-Wallet users. JUMO primarily serves self-employed individuals and small businesses in urban areas, often earning less than $2 per day. Its standout feature is an advanced credit scoring system driven by machine learning, analyzing telephonic data to offer loans ranging from $1 to $2,000, with interest rates of 6% to 25%, tailored based on individual user scores.
Access to credit is designed to be user-friendly and instantaneous, much like mobile phone recharges, with just the Wallet PIN required for KYC compliance.
